Anleihen - Vergleich und Informationen

Anleihen als sichere Geldanlage

Anleihen zählen zu den festverzinslichen Wertpapieren und zeichnen sich in idealtypischer Form durch einen Zinskupon sowie die Herausgabe und Rücknahme zu einem festen Kurs aus.

Auch als Bond, Obligation oder Schuldverschreibung bezeichnet, verbrieft eine Anleihe einen Anspruch auf Zinsen sowie Rückzahlung.

Die Notierung von Anleihen erfolgt in der Regel in Prozent, woraus sich ein Nennwert (Nominalwert) und ein Kurswert ergeben. Notiert eine Anleihe mit einem Nennwert von 1.000 Euro bei einem Kurs von 95 Prozent so ergibt sich ein Kurswert von 950 Euro.

Aus diesem Beispiel leitet sich auch eine Eigenheit von Anleihen ab, die sie von Festgeldern unterscheiden: sie können im Kurswert schwanken, unterliegen also während der Laufzeit einem Kursrisiko.

Chancen von Anleihen

• Höhere Zinsen als mit Tagesgeld oder Festgeld möglich
• Kursgewinne möglich
• Absicherung gegen Inflation möglich (mit inflationsgeschützten Anleihen)
• Regelmäßige Zinszahlungen
• Mündelsichere Geldanlage (bei Hypothekenanleihen)

Risiken von Anleihen

Je nach Art stellen Anleihen zwar eine sichere Form der Geldanlage dar (Bundesanleihen, Hypothekenanleihen), unterliegen jedoch immer einer Reihe von Risiken:

• Emittentenrisiko (Ausfall des Emittenten der Anleihe)
• Zinsänderungsrisiko (Änderung des Kurswertes durch Änderung der Marktzinsen)
• Inflationsrisiko (negative Realverzinsung wenn Inflation höher als Zinssatz)
• Währungsrisiko/Wechselkursrisiko

Mündelsicherheit bei Hypothekenanleihen

Bundesanleihen, Länderanleihen, Hypothekenanleihen oder Pfandbriefe können gemäß § 1807 BGB als mündelsicher eingestuft werden. Als Mündelsicher gelten Anleihen, wenn ein Wertverlust praktisch ausgeschlossen ist. In unserem Anleihen-Vergleich geben wir Ihnen an, wenn eine der vorgestellten Anleihen als mündelsicher eingestuft wird.

Festgeld als Alternative zu Anleihen

Mit festen Zinsen, der Absicherung des angelegten Geldes durch gesetzliche und meist auch zusätzliche Einlagensicherungssysteme und verschiedensten Laufzeiten eignet sich Festgeld hervorragend als Alternative zu Anleihen und bietet teilweise sogar deutlich höhere Zinsen bei bester Sicherheit. Welche Banken dabei besonders hohe Zinsen aufs Festgeld bieten, zeigt unser Vergleich:

Wenn Sie sich für Festgeld als Form der sicheren Geldanlage interessieren, lassen sich mit unserem Festgeld-Rechner für die von Ihnen gewünschten Laufzeiten und Anlagesummen schnell und einfach die besten Angebote mit den höchsten Zinsen ermitteln:

Rating von Anleihen

Auf Wunsch des Emittenten (Herausgebers) können Anleihen von einer oder mehreren Rating-Agenturen gerated werden. Die Zuordnung zu einer Rating-Stufe soll dem Anleger zeigen wie sicher die Geldanlage in diese Anleihe ist. Die wichtigsten Rating-Agenturen sind dabei S & P (Standard & Poor`s), Moody`s und Fitch.

Anleihen-Ratings	S & P	Moody´s	Fitch	Beschreibung der Rating-Stufe
Investmentgrade	AAA	Aaa	AAA	Geringstes Ausfallrisiko, beste Qualität
	AA+	Aa1	AA+	Geringes Ausfallrisiko, hohe Qualität
	AA	Aa2	AA
	AA-	Aa3	AA-
	A+	A1	A+	Überdurchschnittlich gute Qualität aber einzelne Risiken einer negativen Auswirkung veränderter Wirtschaftsentwicklungen
	A	A2	A
	A-	A3	A-
	BBB+	Baa1	BBB+	Durchschnittliche Qualität, Veränderungen in Wirtschaftsentwicklungen nur unzureichend abgesichert
	BBB	Baa2	BBB
	BBB-	Baa3	BBB-
Spekulativer Bereich	BB+	Ba1	BB+	Keine Sicherstellung der Deckung für Zins- und Tilgungszahlungen, spekulativ
	BB	Ba2	BB
	BB-	Ba3	BB-
	B+	B1	B+	Nur geringe Wahrscheinlichkeit langfristiger Zinszahlungen, sehr spekulativ
	B	B2	B
	B-	B3	B-
	CCC+	Caa1	CCC+	Geringste Qualität, Zahlungsausfall sehr wahrscheinlich, Anlegerschutz nicht oder nur kaum berücksichtigt
	CCC	Caa2	CCC
	CCC-	Caa3	CCC-

Für unseren Tagesgeldvergleich und Zinsvergleich klicken Sie hier:

Anleihenrechner zur Renditeberechnung von Anleihen

Mit unserem Anleihenrechner können Sie die Rendite beliebiger Anleihen nach Eingabe der Eckdaten wie

• aktuellem Kurs
• Nominalzins (Kupon)
• Nominalwert
• Rückzahlungskurs und
• Restlaufzeit

berechnen lassen:

Kostenlosen Geldanlage-Vergleich durchführen

Sie interessieren sich für Anleihen oder andere Formen der Geldanlage? Dann schauen Sie doch mal in den nachfolgenden Geldanlage-Vergleich, welche Renditen sich mit welchen Angeboten erzielen lassen: