Tagesgeldkonto der ProCredit Bank im Test

Testsieger im Tagesgeldvergleich 2024

Tagesgeldvergleich.net zeichnete die ProCredit Bank im Tagesgeld-Test 2024 mit dem 1. Platz in der Kategorie "Nachhaltige Banken" aus. Die Bank bot den besten Zins nachhaltiger Banken im Vergleich (Zeitraum 1. Januar 2023 bis 1. Januar 2024). Der gesamte Tagesgeld-Test 2024 betrachtete 103 Tagesgeld-Angebote. Den Test 2024 finden interessierte Leser hier.

Über die ProCredit Bank

Die ProCredit Bank ist als »echte« Bank erst seit Dezember 2011 auf dem deutschen Markt aktiv. Allerdings liegen die Wurzeln des nachhaltigen Finanzinstituts in einer Beratungsgesellschaft für Finanzinvestitionen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern. Daraus entwickelte sich bis heute eine Holding mit Sitz in Frankfurt/Main. Aktuell besteht die Gruppe aus 21 Banken in ebenso vielen Ländern. Die ProCredit Bank verfügt international über ca. 740 Filialen undkonzentriert sich primär auf die verantwortungsvolle Kreditvergabe für kleine bis mittelgroße Unternehmen in Afrika, Lateinamerika und Osteuropa.

»Zu Hause« ist die ProCredit Bank in Deutschlands Bankenmetropole Frankfurt am Main.

Ihre Vorteile beim Tagesgeld der ProCredit Bank

• Verantwortungsvolle und nachhaltige Geldanlage
• Ohne Mindesteinlage
• Keine Maximaleinlage
• täglich verfügbar
• Kontoführung online, telefonisch oder per Post
• Erweiterte Einlagensicherung über den Einlagensicherungsfonds des Bundesverband Deutscher Banken e.V.

Stand: 21.11.2024

ProCredit Bank Tagesgeld - Konditionen und Zinsen

Anbieter- und Produktdaten
Anbieter	ProCredit Bank
Bezeichnung	Tagesgeld
Typ	Tagesgeldkonto
Zinssätze für Neukunden
Anlagesumme	Zinssatz	Gültigkeit	Anschlusszins
ab 0,01 Euro bis 50.000,00 Euro	1,15 % p.a.	-	-
ab 50.000,01 Euro	1,00 % p.a.	-	-
Zinssätze für Bestandskunden
ab 0,01 Euro bis 50.000,00 Euro	1,15 % p.a.	-	-
ab 50.000,01 Euro	1,00 % p.a.	-	-
Mindest- und Maximaleinlage
Mindesteinlage	keine
Maximaleinlage	unbegrenzt
Zinsgutschrift
Zinsgutschrift	jährlich zum 31.12.
Einlagensicherung
gesetzliche Einlagensicherung	100.000 Euro pro Kunde zu 100 % über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB)
erweiterte Einlagensicherung	15% des haftenden Eigenkapitals der Bank über den Sicherungsfonds des Bundesverbandes Deutscher Banken e.V.
Gebühren
Kontoeröffnung	kostenlos
Kontoführung	kostenlos
Kontoauflösung	kostenlos
Kontoführung
schriftlich	ja
Telefon-Banking	ja
Online-Banking	ja
Zugangsverfahren zum Online-Banking
Login/PW	ja
TAN	nein
iTAN	nein
mTAN	nein
QR-TAN	nein
HBCI-Banking mit Chipkarte	nein
Nutzung als Einzel-/Gemeinschaftskonto sowie für Minderjährige möglich?
Einzelkonto	ja
Gemeinschaftskonto	nein
Für Minderjährige	nein
Link zum Angebot	ProCredit Bank Tagesgeld - Hier eröffnen »
Stand: 21.11.2024

Das Tagesgeld der ProCredit Bank im Test

Zinsen und Konditionen

Neukundenzins

Derzeit erhalten Sparer als Neukunde bei der ProCredit Bank bis zu 1,15 Prozent Zinsen p.a. auf ihre Einlagen bis 50.000 Euro. Der Vorteil beim ProCredit Tagesgeld liegt allerdings nicht nur in der Verzinsung, sondern in dem Umstand einer verantwortungsbewussten Anlage. Die Unternehmenswerte der ProCredit Bank lauten »Verantwortung, Transparenz und Fairness«.

Bestandskundenzins

Bestandskunden der ProCredit Bank erhalten ebenfalls den Standardzins von 1,15 Prozent p.a. Dieser gilt allerdings bis 50.000 Euro. Einlagen darüber werden mit 1,00 Prozent p.a. verzinst.

Zinsintervall

Die Zinsgutschrift erfolgt am Jahresende zum 31. Dezember beziehungsweise bei Kontoauflösung.

Zinsgarantie

Neukunden gewährt die ProCredit Bank eine Zinsgarantie bis zum 31.10.2024. Danach gilt der variable Standardzins.

Mindestanlagesumme

Prinzipiell keine Mindestanlagesumme. Da verzichte die ProCredit Bank drauf. Schon der erste Euro wird verzinst.

Maximalanlagesumme

Keine Maximalanlagesumme. Auch da lässt die ProCredit dem Anleger freie Hand.

Zinshistorie

Das ProCredit Tagesgeld taucht erstmals im Januar 2014 in unserem Vergleich auf. Anhand der Statistik können Sie die Entwicklung der Zinsen studieren.

Einlagensicherung bei der ProCredit Bank

Wie sicher ist mein Geld bei der ProCredit Bank

Geldanlagen bei der ProCredit Bank sind gleich zweifach besichert. Neben dem staatlichen Sicherungssystem Deutschlands ist die ProCredit auch als freiwilliges Mitglied im »Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.« vertreten.

Gesetzliche Einlagensicherung

Das gesetzliche Sicherungssystem "Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH" besichert 100.000 Euro zu 100 % pro Anleger.

Deutschlands Bonität wird regelmäßig mit der Bestnote »Triple A« ausgezeichnet.

Länderrating für Deutschland
Ratingagentur	Short term credit rating	Long term credit rating	Stand
S&P	A-1+	AAA	Sep 24
Moody‘s	-	Aaa	Sep 24
Fitch	F1+	AAA	Sep 24
DBRS	R-1 (high)	AAA	Sep 24
Hier finden Sie die Länderratings

Die Deckungsquote gibt an, welcher Prozentsatz der abzusichernden Einlagen durch Rücklagen des jeweiligen Sicherungsfonds direkt abgedeckt werden. Für die meisten Länder der Eurozone gibt die EZB einen Zielwert von 0,80 Prozent bis zum Jahr 2025 vor. Und so hat sich die Deckungsquote der gesetzlichen Sicherung der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) im Zeitverlauf entwickelt:

Erweiterte Einlagensicherung

Die ProCredit Bank ist freiwilliges Mitglied im »Einlagensicherungsfonds deutscher Banken e. V.« . Einlagen sind bis 15% des haftenden Eigenkapitals der Bank besichert.

Rating der Bank

Die Rating-Agentur Fitch stuft die ProCredit Bank derzeit mit der Bewertung »BBB« ein.

Ratings der ProCredit Bank
Ratingagentur	Short term credit rating	Long term credit rating	Stand
S&P	-	-	Mrz 24
Moody‘s	-	-	Mrz 24
Fitch	F2	BBB	Mrz 24
DBRS	-	-	Mrz 24
Hier finden Sie Ratings zu über 270 Banken
Hinweis: Die von uns veröffentlichten Ratingangaben sind öffentlich zugängliche Informationen. Die Darstellung auf dieser Website dient lediglich als zusätzlicher Service für unsere Besucher. Erklärungen zur Bedeutung eines Ratings sind ausschließlich bei der entsprechenden Agentur einzuholen. Unsere Redaktion macht sich diese Angaben nicht zu eigen. Sie sind auch nicht als Empfehlung für eine bestimmte Bank zu verstehen. Unsere Redaktion übernimmt keine Haftung für die Vollständigkeit, Aktualität, Richtigkeit und Auswahl der Informationen.

Kontoeröffnung

Darstellung und Verständlichkeit des Kontoantrags

Das Online-Formular zur Kontoeröffnung ist ruckzuck ausgefüllt. Das ist wirklich löblich. So sehr, dass wir den ein oder anderen »Kritikpunkt« elegant unter den Teppich kehren.

1. Persönliche Angaben zum Kontoinhaber:

Name, Anschrift, Kontaktdaten (E-Mail und Telefon), Geburtsdatum und Geburtsort, Familienstand und Einkommensquelle.

Die ProCredit Bank möchte auch gerne mehr über Ihre Steueridentifikationsnummer erfahren. Das und die selbständige Berechnung der IBAN in Verbindung mit den Kontodaten sind die erwähnten »Kritikpunkte«.

2. Angaben zum Referenzkonto

Das Referenzkonto ist für Ein- und Auszahlungen auf und vom Tagesgeldkonto zwingend erforderlich.

3. Wie sind Sie auf uns aufmerksam geworden?

Die Antwort auf diese Frage ist verbindlich. Einfach einen der Vorschläge auswählen und abhaken.

 

Das war’s dann im Grunde auch schon. Noch den Datenschutzbestimmungen und den AGBs zustimmen, alle Angeben ein letztes Mal auf Richtigkeit überprüfen und fertig.

Alternativ können Sie das Formular auch herunterladen und handschriftlich ausfüllen.
Den Antrag (PDF-Datei) müssen Sie ausdrucken und natürlich auch unterschreiben. Mit einem gültigen Legitimationsdokument (Personalausweis oder Reisepass), Ihren Unterlagen und bestens gelaunt besuchen Sie eine Filiale der Deutschen Post . Dort führen meist gut ausgebildete Mitarbeiter gemeinsam mit Ihnen das Postident-Verfahren zur Identitätsüberprüfung durch.

Welchen Beitrag Sie zum Postident-Verfahren leisten müssen? Neben Ausweisdokument und Antragsunterlagen müssen Sie einfach nur »da« sein. Die Mitarbeiter der Deutschen Post kümmern sich um den Rest – inklusive dem kostenlosen Versand.

Kontoeröffnung per VideoIdent möglich?

Tipp: Kunden können sich seit Juli 2023 alternativ auch online per VideoIdent-Verfahren legitimieren. Die Legitimation dauert in der Regel ca. 5 – 10 Minuten und läuft über den Online-Service der Deutschen Post AG. Benötigt wird dafür lediglich eine Webcam mit Mikrofon an Computer, Tablet oder Smartphone und der Personalausweis oder der Reisepass.

Nachdem die ProCredit Ihren Antrag geprüft hat, lässt die Bank Ihnen in getrennten Schreiben Kontoinformationen und PIN zukommen.

Einmalzahlung und Sparplan gleich einrichtbar?

Leider ist beides bei der ProCredit Bank nicht möglich.

Kontoführung

Wege der Kontoführung (Post, Telefon, Internet)

Einfaches Handling: E-Banking, Telefon-Banking und die postalische Kontoführung machen es möglich.

Zugangsverfahren zum Onlinebanking

Die ProCredit nutz für die Kontoführung via e-Banking ein einfaches PIN-Verfahren.

Auch als Tagesgeldkonto für Minderjährige nutzbar?

Wer ein Tagesgeldkonto bei der ProCredit Bank eröffnen möchte, muss volljährig sein.

Auch als Gemeinschaftskonto nutzbar?

Das Tagesgeld der ProCredit Bank wird derzeit nur als Einzelkonto angeboten.

Service

Kontaktmöglichkeiten (Mail, Telefon, Chat)

Bei Fragen und Problemen erreichen Sie die ProCredit Bank via Mail (Kontaktformular und E-Mailadresse) und Fernsprecher.

Informationsgehalt des Online-Auftritts

Das Design ist modern und schlicht. Alle Informationen sind übersichtlich angeordnet, leicht zugänglich und ausreichend beschrieben.

Zusammenfassung und redaktionelle Bewertung

Fazit

Das Tagesgeld der ProCredit Bank erweist sich als solide Anlage zu fairen Konditionen. Wer ein - in mehrfacher Hinsicht - nachhaltiges Sparkonto sucht, ist hier richtig.

Die ProCredit Bank sieht sich als »Green Finance« Bank. Das Geschäftsmodell ist auf sozial verantwortliche Entwicklungsförderung ausgerichtet.

Mit den Spareinlagen (Tagesgeld und Festgeld) wird die Geschäftsfähigkeit der Schwesterninstitute in Entwicklungs- und Schwellenländern sichergestellt.

Die ProCredit Gruppe vergibt Kredite an kleine und mittelgroße Unternehmen. Mit diesen Finanzmitteln – also auch mit Ihrer Geldanlage – wird die wirtschaftliche Entwicklung in Schwellen- und Entwicklungsländern in Verbindung mit Umweltverträglichkeit nachhaltig unterstützt und Arbeitsplätze werden geschaffen.

 

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